優待銘柄の買い時と売り時
意識すべき市場の状態と優待投資の基本
株主優待という言葉に耳馴染みがある方は多いでしょう。
各社が用意する魅力的な自社商品やQUOカードに目を奪われ、投資を始める方も多いはず。
しかし、投資家が優待銘柄の「買いどき・売りどき」を見極めることは大変重要です。
特に、権利確定月に株価が上昇しがちな傾向があるため、そこに付随するリスクについても理解しておくことが肝心です。
億り人投資家の「www9945」氏が述べるように、優待投資は「守りの投資」という観点から、地合いが悪く、周囲があまり関心を持っていない時期に静かに買い進めるのが基本です。
まさに、焦らずじっくりとしたアプローチが信頼を築くのですね。
適切なタイミングでの購入が肝心!
株主優待は、権利確定月が近づくとそれを狙って多くの個人投資家が動き出します。
このため、その月の中旬に買うと、購入時点で含み損を抱えることが多くなるリスクが高まります。
特に人気のある優待銘柄は、マネー雑誌や新聞にも取り上げられ、初心者が無謀とも言える価格で買い進めていくことがあります。
そこで、何もわざわざ高価な時期に購入する必要はなく、むしろ投資のセンスを磨くためには、安値の時に仕込むことが重要です。
クロス取引の危険性とは?
さらに、「優待狙いのクロス取引」なる手法もありますが、実は注意が必要です。
この手法は、現物で優待銘柄を買い、同時に同じ銘柄を信用取引で空売りするというものですが、これには「逆日歩」という手数料が発生しやすく、予想外のコストがかかることがあります。
優待目的の投資なのに、意図せず損失を抱える可能性も。
逆日歩という言葉が魅力的に聞こえるかもしれませんが、甘く考えると痛い目に遭いますので、慎重に行動したいものです。
新設優待銘柄の購入には慎重さを
加えて、新たに優待制度を設ける銘柄についても十分な注意が求められます。
優待新設の翌日に株を急いで買うのは危険です。
なぜなら、商いが急増して価格が上昇し、結果として高値掴みをしてしまう恐れがあります。
ただし、株価が落ち着くのを見計らい、短期の指標である「25日移動平均線」にタッチした時点で購入するのは、より安全で賢明なアプローチです。
これは特に自分の資産を守るための方法ですので、覚えておきたいですね。
少数投資も分散の秘訣
最後に、優待銘柄を選ぶ際には、銘柄数の分散が鍵になります。
優待の最低単位で購入するのが基本的に利回りを高めるポイントですので、少数ずつ複数の銘柄を持つことで、リスクを分散しつつ、嬉しい優待を手にすることが可能になります。
安心して楽しむために、これらのポイントを踏まえた上で、優待投資を楽しんでいただきたいですね。
知識を身に付け、賢い優待投資を目指しましょう！
