投資の落とし穴を知る大切さ
自らの資産を増やしたいと願う個人投資家にとって、投資は魅力的な選択肢ですが、その裏には大きな落とし穴が潜んでいます。
特に、失敗する投資の行動を理解することが、成功の鍵を握ります。
「上がりそうなファンドや銘柄を探す」という気持ちはわかりますが、その選び方には注意が必要です。
一歩間違えれば、想定外の損失を被る可能性も高くなります。
この点について、著書『ポートフォリオ・マネジメントで一生お金に困らない人になる!』で高⾐紗彩氏が示した教訓は、実に説得力があります。
投資とトレーディングの違い
まず理解しておきたいのは、投資とトレーディングは決して同じではないということです。
投資とは、企業の事業に自分のお金を使って、その成長の一部を享受する行為です。
理想を言えば、安定した収益性や成長性を持つ会社を選び、そのビジネスがしっかりと評価されることでキャピタルゲインや配当金を得ていくこと。
対してトレーディングは、短期的な株価の変動を利用して売買を繰り返し、利益を上げようとする手法です。
確かに一時的には利益を得ることもあるかもしれませんが、リスク管理が十分でなければ、結果的には大きな損失に繋がる可能性があります。
リスク管理を怠らないために
投資を行う上で、リターンだけを基準にするのは非常に危険です。
「上がりそうなファンドや銘柄」を選びがちですが、それはリスク管理が不十分な状態を指しますよね。
すべての銘柄が同じ動きをするポートフォリオは、危険信号です。
負の相関を意識し、上がりそうな投資先と下がりそうな投資先の組み合わせを検討することが大切です。
このような視点を持つことで、リスクを偏らせたり、過度な集中を避けたりすることができます。
投資の成功に向けての心構え
投資は短期的な利益を追求するのではなく、長期的な視点で行うことが求められます。
特に、「これから上がりそうなファンドを選ぶ」といった魅力的な選択は、損失のリスクを強める要因ともなりえますよね。
やはり、リターンと同様にリスクも見える化し、投資先をしっかり分析する力を養っておくことが肝心です。
また、手堅く資産形成を進めるためには、自らの判断力を鍛えることも必須です。
焦らず、ゆっくりと、自分なりのペースで資産形成に取り組んでいきましょう。
