年末年始は家計の棚卸しをしよう！
年末年始の特別な季節が近づいてきましたね。
この時期は家族との時間を楽しむだけでなく、自分の資産や家計を見直す絶好のタイミングです。
特に、1年の終わりに自分のお金に目を向けることは、とても重要です。
著名な個人投資家であり株式投資講師の藤川里絵さんが提案する「家計の棚卸し」を実践することで、これからの生活がさらに豊かで楽しいものになるかもしれませんよ。
まずは金融資産の棚卸しから
棚卸しの第一歩は、金融資産を整理することです。
預貯金、投資信託、株式など、さまざまな資産がバラバラになっているかもしれませんが、一目でわかる一覧表を作成すると、現状把握がグッと楽になります！私も以前、どれだけお金を使っているのか全然把握できていなかったので、一覧表を作ってみたところ、自分の資産の動向がはっきり見えてきました。
これは驚くほどの発見でした。
具体的にどのように記入するの？
一覧表の項目は、金融機関、金融資産、前年の残高、今年の残高、1年間の増減額、増減率を記入することをお勧めします。
株式や投資信託は、銘柄ごとに分けて記載するとさらに明確になります。
また、保険の残高も、解約した場合の返戻金を記載しておくと良いでしょう。
これによって、思ったよりも資産が増えていなかったり、逆に期待以上に増加していたりという結果が見えてくるはずです！
固定費の見直しで家計をスリムに
次に、固定費の棚卸しに進みましょう。
サブスクリプションサービスや他の定期的な支出を見直すことは、家計改善において非常に効果的です。
私も、何気なく続けていたサブスクをチェックしてみたら、実際には全く使っていなかったものがいくつも見つかりました。
思わぬ出費を見過ごしていたことに驚きましたが、解約することで確実に家計を助けることができたのです。
これからの計画を立てるために
家計の棚卸しをすることで、来年の計画を立てるための重要なデータが得られます。
もしも資産が思ったよりも増えていなかった場合は、どこに無駄があったのかを振り返ることができ、反対に増えていた場合はその要因をしっかりと分析して、来年以降の資産運用に活かすことができます。
ですから、この年末年始、お金の棚卸しを行い、自分自身の資産状況をきちんと把握することをお勧めします。
最後に、ぜひこの機会に自分自身のお金に対する考え方を見直してみてください。
将来を見据えた計画を立てることや無駄を省くことは、心豊かに暮らすための第一歩です。
楽しく、そして有意義な年末年始を過ごしましょう！
